職業、結婚観、生きがい、居住地など個人の充足感に主眼をおいた設計が「人生設計」です。「ライフプラン」は、主に金銭面からの生活設計をいいます。
まずはより良い人生設計を考えながら、ライフプランを作成していきます。

ライフプラン作成の３つのメリットは、「① 人生のリスクに備えることができる」「② お金に対する意識が変わる」「③ 夢や目標が実現する確率が高くなる」ことです。

ライフプランの作成は基本的に、各個人の理想とする将来像（将来は独立したい、子供は二人欲しい、一戸建てを買いたいなど）に基づき、将来必要となるであろう資金額（独立開業資金、学費、住宅購入資金、老後の生活費など）や起こりうる危険（病気・事故など）を推測し、必要資金をどのように調達するか、将来設計を変更する必要があるか、などを考えて設計していきます。

ライフプランの作成に基づき、現状とのギャップを掌握します。

＜現状掌握と問題点抽出の一例＞
「① 退職金や貯蓄で老後を賄えるか不安」「② 健康問題から発生する医療費への不安」「③ 国から支給される年金への不安」「④ 自立した生活資金確保への不安」
「⑤ 定年退職後のライフワークへの不安」

＜少子高齢化を背景とした問題点抽出の一例＞
「① 退職金や貯蓄で老後を賄えるか不安」「② 健康問題から発生する医療費への不安」「③ 国から支給される年金への不安」「④ 核家族化が進む中での自立した生活資金確保への不安」
「⑤定年退職後のライフワークへの不安」